加拿大阿尔伯塔大学商学院第三期沙龙活动成功举办!

　2024年7月21日，加拿大阿尔伯塔大学商学院在上海成功举办了第三期沙龙活动。我们荣幸地邀请到加拿大阿尔伯塔大学商学院副教授朱教授，与同学和校友们共同探讨了“加拿大财富规划市场现状及其对中国的影响”这一话题。加拿大阿尔伯塔大学商学院副院长Michael Maier教授和亚太项目高级主管吉老师也亲临现场，向大家详述了阿尔伯塔大学商学院MBA项目的最新进展。

　　主题分享

　　沙龙活动中，朱教授为在场的同学们带来了一场内容丰富、见解独到的财富规划主题讲座。首先，朱教授阐述了财富管理(Wealth Management)与财富规划(Financial Planning)的基本概念。他指出，财富规划是一种更具前瞻性和全面性的服务，它涵盖了资产配置、保险配置、税务筹划、传承规划、收入支出管理、房产规划、现金流规划和退休规划等多个关键领域。朱教授明确区分了财富管理与财富规划两者的不同：财富管理主要针对富有人群，侧重于资产的保值和增值;而财富规划则面向所有人群，更加注重个性化需求和风险控制的平衡。

　　在理论框架方面，朱教授提到了马科维茨模型和均值-方差有效前沿，强调了在财富管理中根据风险承受能力进行资产配置的重要性。同时，他也介绍了生命周期模型在财富规划中的应用，强调了考虑行为偏好和资产负债情况的重要性。

　　随后，朱教授详细介绍了加拿大财富规划服务的供给情况，涵盖了针对不同收入层次人群的服务类型。他提到，高净值和超高净值人群通常由私人银行和财富管理公司提供服务;中产阶级则主要通过银行、保险公司和销售公司获得服务;而对于低收入人群，虽然他们对财富规划的需求和目前市场上的服务相对较少，但这一领域仍有进一步发展的潜力和需求。此外，朱教授还强调了加拿大财富规划的资格认证体系，包括CFA(特许金融分析师)和CFP(注册财务规划师)等专业认证，这些认证对于确保从业人员的专业水平至关重要。

　　在探讨加拿大财富规划的成功经验时，朱教授强调了专家服务、规章明确、从业人员阶梯清晰和社会信任度高等因素。同时，他也指出了加拿大财富规划发展的不足之处，如学界和业界缺乏沟通等。针对中国财富规划的发展，朱教授提出了结合国情的重要性，分析了收入测算、退休后社保收入演算和疾病发病概率测算等基础工作。他还介绍了保险需求测算和自付医疗支出的相关知识，为同学们提供了宝贵的参考。在互动环节，校友们踊跃提问，与朱国钟教授展开了热烈的讨论。

　　项目介绍

　　在朱教授的精彩分享后，加拿大阿尔伯塔大学商学院副院长Michael Maier教授与亚太项目高级主管吉老师为大家介绍了学校近期的动态。他们向同学们展示了阿尔伯塔大学的校园风光，并介绍到阿尔伯塔大学作为加拿大著名学府之一，是QS世界大学排名百强的高校，其商学院是加拿大最早且持续认证时间最长的AACSB认证商学院。自1916年建院以来，阿尔伯塔大学商学院已为全球商业领域培育了众多杰出人才。

　　学校在上海特设的UA-MBA上海班，课程设置既融入了国际视角又紧密贴合本土需求，采用中文教学，有效消除了语言障碍，为学生提供无缝对接的学习体验。MBA课程体系覆盖了商业基础知识、战略与领导力、数据分析等核心领域，能够帮助学生全面提升批判性思维能力和商业实战技巧，助力他们的职业发展。吉艳老师还介绍了MBA项目的录取条件以及申请和面试流程，鼓励有意向的学生积极提交申请，加入阿尔伯塔大学大家庭。

　　交流心得

　　随后，在场的同学和校友们依次进行了自我介绍，并分享了他们在财富管理领域的专业见解和个人经验。他们还交流了对阿尔伯塔大学MBA项目的感想和观点。同学们纷纷表示朱教授的讲座内容丰富、引人入胜，对提升自己的专业知识和视野大有裨益。

　　其中，一名来自阿尔伯塔大学加拿大校区的校友表示，非常高兴能收到学校的邀请，聆听朱教授的分享并与上海的校友们进行互动交流。一些同学表达了对加拿大阿尔伯塔大学讲座和课程设置的浓厚兴趣，并表示期待有机会申请该项目。他们还期待未来能有更多此类活动，来丰富交流和学习机会。

　　主持人对朱教授、Michael Maier教授以及吉老师的深入分享表达了衷心的感谢，并表示未来将继续组织更多高质量的活动，为学生和校友提供更广泛的学习和交流机会，欢迎大家踊跃参加。最后，沙龙活动在热烈的讨论和积极的反馈中圆满结束。

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